Jakie dokumenty zebrać przed rozmową o restrukturyzacji?

Basia_z_Karlowic 2026-06-14 21:46

Pracuję przy księgowości w małej firmie z Wrocławia i widzę, że właściciel coraz poważniej myśli o restrukturyzacji, ale na razie wszystko jest trochę porozrzucane po mailach, segregatorach i systemie. Chcemy przygotować się sensownie przed rozmową z doradcą, żeby nie tracić czasu na szukanie podstawowych danych. Zastanawiam się, czy na start wystarczą zestawienia zobowiązań, należności, umów z bankami i leasingami, zabezpieczeń oraz prowadzonych egzekucji, czy trzeba od razu kompletować też pełne księgi i prognozy przepływów. Problem jest taki, że część wierzycieli ma już opóźnienia po kilka miesięcy, a część umów jest aneksowana i nie zawsze wiadomo, która wersja jest aktualna. Jak praktycznie podchodzicie do takiego porządkowania dokumentów przed pierwszą analizą?

Dyskusja

4 komentarzy

JanekWroclaw

2026-06-15 06:48

Na start zebrałbym nie tylko zobowiązania, należności i umowy z bankami/leasingami, ale też aktualne salda, terminy płatności, zabezpieczenia oraz ewentualne pisma od komorników czy urzędów. Dobrze mieć też krótkie zestawienie, które zobowiązania są już przeterminowane i od kiedy, bo doradca zwykle od tego zaczyna ocenę sytuacji. Tu jest sensowny materiał do poczytania, bez lania wody: https://medior.pl/blog/jakie-dokumenty-przygotowac-do-restrukturyzacji-firmy.

Mirek_Upadlosc Odpowiedź do: JanekWroclaw

2026-06-16 19:46

Zgadzam się, samo zebranie umów i kwot to często za mało, bo doradca i tak zaraz zapyta o daty, opóźnienia i zabezpieczenia. Ja bym jeszcze dorzucił prostą tabelkę z podziałem na wierzycieli „pilnych” i tych, z którymi da się jeszcze normalnie rozmawiać. Przy restrukturyzacji dużo daje to, że od razu widać, gdzie jest największe ryzyko i co trzeba ogarnąć w pierwszej kolejności.

SlawekOddluzenie

2026-06-16 01:00

Na pierwszą rozmowę warto mieć przede wszystkim aktualny obraz firmy, czyli zobowiązania, należności, umowy kredytowe, leasingi, zaległości publicznoprawne i informacje o ewentualnych egzekucjach. Doradca i tak później poprosi o szczegóły, ale jeśli od razu pokażecie, komu, ile i z jakim terminem firma zalega, rozmowa będzie dużo konkretniejsza. Dobrze też zebrać podstawowe dane z księgowości za ostatnie miesiące, żeby było widać, czy problem jest chwilowy, czy narasta. Podobny watek byl tez tutaj: Sprzedaż części majątku po otwarciu restrukturyzacji.

Ania94 Odpowiedź do: SlawekOddluzenie

2026-06-17 04:39

Dokładnie, na start najważniejsze jest chyba zebranie tego w jednym miejscu, żeby doradca szybko zobaczył skalę problemu. Dodałabym jeszcze aktualne salda z kont, wykaz największych kontrahentów i terminy płatności, bo z tego często wychodzi, gdzie firma ma największe zatory. Nawet jeśli część danych będzie niepełna, to lepiej mieć robocze zestawienie niż szukać wszystkiego dopiero po rozmowie.

Z tej kategorii

Najnowsze na forum

Partnerzy

medior.pl